Descripción de la información a brindar en el Convenio de Apertura de Cuenta Comitente para personas físicas.

  • Cantidad de titulares. Se puede optar entre un solo titular para la cuenta o dos titulares. Si se desea agregar un tercer o cuarto titular, hay que solicitarlo a DMA Broker S.A.
  • Apellido/s. Tal como figura en el documento de identidad del titular.
  • Nombre/s. Tal como figura en el documento de identidad del titular.
  • Tipo de documento de identidad. Si la persona es de nacionalidad argentina, optar por Documento de identidad (DNI). Si la persona es de otra nacionalidad, optar por Pasaporte.
  • Número. Tal como figure en el documento de identidad del titular.
  • País de emisión. País que emitió el documento declarado.
  • Autoridad de emisión. En el caso de que sea un documento argentino, el organismo es el ReNaPer (Registro Nacional de las Personas).
  • Nacionalidad. Del titular.
  • Estado civil. En caso de ser Casado/a, es obligatorio completar los datos del cónyuge en los campos indicados.
  • Domicilio.  Tal como figura en el documento de identidad del titular.
  • Residencia tributaria o Domicilio postal. Este campo debe completarse en caso de que el titular tenga un domicilio real diferente al que figure en su documento de identidad.O el domicilio en el que requiera recibir correspondencia (puede ser el domicilio laboral). Este dato es necesario ya que el Cliente comitente recibirá correspondencia postal, como por ejemplo, documentación e información sobre sus tenencias.
  • Identificación ante la AFIP. Optar, según corresponda, entre CUIT (Código Único de Identificación Tributaria), CUIL (Código Único de Identificación Laboral, otorgado por ANSES a los trabajadores en relación de dependencia) o CDI (Clave de Identificación, código de identificación otorgado por AFIP a aquellos ciudadanos que no poseen CUIT ni CUIL).
  • Número. Ingresar los dígitos del CUIT, CUIL o CDI, sin guiones o espacios en blancos.
  • Condición IVA. Optar entre Consumidor final, Exento, Monotributista, Responsable inscripto, No responsable.
  • Teléfono particular. Incluir código de país y código de área.
  • Celular. Incluir código de país y código de área.
  • Email. Debe tratarse de un  correo electrónico válido ya que puede ser utilizado como canal de comunicación a través del cual se realizan fehacientemente las notificaciones entre el Agente y el Comitente.
  • Situación laboral. Optar entre Autónomo / Relación de dependencia / Jubilado / Otro, según corresponda. Optar por autónomo en caso de comerciante, monotributista, etc.
  • Datos Laborales
    • Razón social. De la empresa u organización en la que esté empleado o sea propietario.  
    • Ocupación / Actividad principal. Rubro al que se dedique el autónomo, la empresa u organización.
    • Cargo.
    • Domicilio. Dirección postal laboral.
    • Teléfono.
  • Datos de cónyuge. Estos campos son obligatorios para completar en caso de que el /la titular sea de estado civil casado/a.
  • Apellido/s. Tal como figure en el documento de identidad del cónyuge.
    • Nombre/s. Tal como figure en el documento de identidad del cónyuge.
    • Tipo de documento de identidad.  DNI (para argentinos); PASAPORTE (para ciudadanos de otros países).
    • Número. Tal como figure en el documento de identidad del cónyuge.
    • Identificación ante la AFIP. Optar, según corresponda, entre CUIT, CUIL o CDI.
    • Número. Ingresar los dígitos del CUIT, CUIL o CDI, sin guiones o espacios en blancos.
  • Información Patrimonial
    • Ingreso mensual promedio. Esta información está vinculada con la confección de un perfil de inversor, exigido por CNV.
    • Patrimonio neto aproximado. Agregar aquí el patrimonio aproximado del solicitante.
  • Datos bancarios – Cuenta pesos. Para abrir una cuenta en DMA Broker S.A. es obligatorio poseer, al menos, una cuenta bancaria. Desde esa cuenta bancaria se realizan las transferencias, tanto para hacer un ingreso de fondos que estará disponible para poder invertir, como para luego pedir un retiro de fondos.
    • Banco. Nombre completo del banco.
    • Tipo de cuenta.
    • Nro. de cuenta. Sólo los números, no incluir caracteres ni espacios en blanco. 
    • CBU. Sólo los 22 dígitos que componen el CBU, todos seguidos sin espacios ni caracteres.Luego, en la solapa Documentación, se deberá incluir un comprobante del CBU. El CBU (Clave Bancaria Unificada) es un código público utilizado en la Argentina por los bancos para la identificación de las cuentas de sus clientes, identifica una cuenta de manera única en todo el sistema financiero argentino.
    • Alias.
  • Cuenta pesos secundaria: Se puede declarar una segunda cuenta bancaria en pesos, aunque no es un requisito obligatorio.
  • Cuenta en dólares: Se puede declarar una cuenta bancaria en dólares estadounidenses. No un requisito obligatorio, pero sí necesario en caso de operaciones que sean en esta moneda.
  • Tipo de firma. En el caso de que haya dos titulares, se puede optar para que se requiera firma Conjunta o Indistinta (es decir, sólo de uno de los dos), para aprobar acciones como la extracción de fondos. En el caso de que sea un solo titular, seleccionar la opción Indistinta.

En el caso que una cuenta comitente tenga 2 titulares y se opte por la firma “Indistinta”, cualquiera de los dos titulares estará habilitado a realizar acciones que requieran firma, sin necesidad de contar con el otro titular.

  • Solicitar D.M.A. Esta opción está predeterminada en sí, ya que toda la operatoria en DMA Broker S.A. es a través de la plataforma de Acceso Directo al Mercado (DMA). 

  • Declaración Jurada Persona Expuesta Políticamente

Se debe optar por No o por , según corresponda.

Para conocer quiénes están comprendidos en esta situación, consultar la Resolución N° 52/2012 de la UIF (Unidad de Información Financiera).

En caso de ser una PEP, indicar detalladamente el motivo en el cuadro que se abre en el formulario.

En el campo Carácter invocado, indicar Titular, o Representante legal, o Apoderado. Cuando se trate de apoderado, el poder otorgado debe ser amplio y general, y estar vigente a la fecha en que se suscriba la presente declaración.

  • Declaración Jurada Licitud y origen de los fondos

Para abrir una cuenta comitente, es necesario justificar la licitud y el origen de los fondos que se desean invertir. Por eso, el titular o los titulares deben completar esta declaración jurada.

Deben optar por al menos una de las siguientes opciones:

  • Actividad comercial / profesional.
    • Relación de dependencia.
    • Otro origen específico. En este caso, se debe explicar cuál. Por ejemplo, alquileres de propiedades, una herencia, etc.

En cualquiera de las opciones elegidas luego, en la sección Documentación, se deberá adjuntar un comprobante del origen de los fondos. Por ejemplo:

  • Autónomos / Monotributistas: Copias de los últimos tres pagos o del saldo de cuenta corriente de AFIP.
    • Relación de dependencia: Copias de los últimos tres recibos de sueldo.
    • Otro origen específico: Certificación de ingresos.
  • Declaración Jurada Sujeto Obligado

Los Sujetos Obligados son las Personas Físicas y Jurídicas señaladas en el artículo 20 de la Ley N° 25.246 y modificatorias. Los sectores mencionados en dicho artículo, al momento de sancionar la Ley, son aquellos que el legislador consideró como vulnerables para el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

Los Sujetos Obligados están inscriptos ante la UIF (Unidad de Información Financiera).

En el caso de que una persona sea Sujeto Obligado luego, en la sección Documentación, deberá adjuntar la constancia de inscripción ante la UIF.

Para conocer más sobre Sujeto Obligado ante la UIF, hacer clic aquí.

  • Declaración Jurada FATCA

La Foreign Account Tax Compliance (“FATCA”) es una ley aprobada por el Congreso de los Estados Unidos en marzo de 2010 y efectiva desde el 1 de julio de 2014, que apunta a combatir la evasión impositiva por contribuyentes estadounidenses con cuentas financieras en el exterior.

Requiere que entidades extranjeras identifiquen contribuyentes estadounidenses que, directa o indirectamente, posean cuentas financieras en el exterior y por lo tanto reporten determinada información al Internal Revenue Service (“IRS”). El no cumplimiento impone una retención impositiva del 30% sobre ciertos pagos que se originen en o se cursen por corresponsales de los Estados Unidos.

En el convenio de apertura de cuenta, se pregunta si la persona solicitante está “alcanzada por las disposiciones de la Ley FATCA (“US Person”) / Sujeto No Residente en la Argentina (Resolución General AFIP N° 4056/2017)”

En caso de respuesta afirmativa, se solicita el Número de Identificación Tributaria en EEUU. Y se debe presentar, junto con el Convenio de Apertura de Cuenta, el Formulario W-9 IRS completado por parte del solicitante.

Perfil del inversor

Antes de tomar decisiones de inversión, es conveniente conocer el propio perfil como inversor y ser consciente del nivel de riesgo que se asume en cada decisión de inversión. Esto ayudará a encontrar qué instrumentos financieros se adecuan mejor con las necesidades, plazos y preferencias del inversor.

Esta sección del Convenio de Apertura de Cuenta invita a reflexionar, antes de comenzar a operar, sobre qué riesgos estaría dispuesto a asumir y qué rendimientos esperaría obtener a la hora de tomar una decisión de inversión.

Entre otros puntos, el cuestionario indaga en:

  • Objetivo de la negociación en el Mercado de Capitales.
    • Experiencia en la operatoria dentro del Mercado de Capitales.
    • Grado de conocimiento de los instrumentos en el Mercado de Capitales.
    • Horizonte de inversión previsto.
    • Porcentaje de los ahorros destinados a la operatoria en los Mercados de Capitales.
    • Nivel de sus ahorros dispuesto a invertir/arriesgar en la operatoria de Mercado de Capitales.

Sobre la base de las respuestas aportadas por el solicitante, el staff de DMA Broker S.A. hace una evaluación del perfil del inversor y puede otorgar alguna de estas opciones de perfil: conservador, moderado o arriesgado.

Para conocer más sobre Perfil del Inversor, hacer clic aquí.